همه ما می خواهیم بدانیم که چگونه می توانیم میلیونر شویم و افراد فوق العاده ثروتمند جهان چگونه پول خود را مدیریت می كنند، اما ثروتمندترین افراد روی كره زمین دور هم ننشسته اند تا به ما درباره درست پس انداز کردن راهنمایی بدهند.
شاید تعجب کنید اما دیده شده که وارن بافت که یکی از ثروتمندترین افراد کره زمین است از کوپن برای خرید مواد غذایی مک دونالد استفاده می کند. داستان های مشابهی در مورد چگونگی متوسل شدن افراد مشهور و افراد بسیار ثروتمند به روش های خردمندانه و اصولی برای پس انداز وجود دارد. در این مقاله ۲۰ نکته برتر صرفه جویی در پول وجود دارد که ثروتمندترین افراد جهان از آن ها پیروی می کنند.
یک تجربه
تجربه ثابت کرده است که پس انداز پول در بانک بدترین ایده ممکن است. اگر به نمودارهای قیمت ارز، طلا و بورس دقت کنید خواهید دید که شیب رشد آنها بسیار بیشتر از سودی ست که بانک در اختیار شما قرار می دهد. بنابراین پس انداز در بانک فقط سبب کاهش ارزش پول تان خواهد شد. در شرایط تحریمی و اقتصاد ضعیف نه تنها در ایران بلکه در هر کشوری، خرید طلای آب شده یا
۱- بیش تر درآمد خود را پس انداز کنید
یکی از بزرگ ترین اسرار افراد فوق ثروتمند توانایی آن ها در پول پس انداز کردن است. افراد ثروتمند فقط متفاوت فکر نمی کنند بلکه متفاوت عمل می کنند. در بسیاری از اوقات در ۷۰ سالگی صرفه جویی می کنند و می توانند ۷۰ درصد از درآمد خود را در سنین جوانی پس انداز کنند. اگر تا به حال فکر کرده اید که چگونه می توانید میلیونر شوید، این شاید اولین قدم برای شما باشد. بیش تر درآمد خود را پس انداز کنید!
۲- برای پرداخت از پول نقد استفاده کنید
پرداخت هزینه ها با استفاده از پول نقد یکی از بهترین نکات پس انداز پول است. این چیزی است که شما هر وقت درباره مدیریت پول خود صحبت می کنید باید به آن بپردازید. پرداخت با پول نقد دشوارتر از استفاده از کارت اعتباری برای پرداخت پول دیجیتال است. بنابراین پرداخت نقدی همیشه ایده بهتری است.
۳- بدهی هایتان را تسویه کنید
اگر می خواهید ثروتمند شوید باید اطمینان حاصل کنید کاری که انجام می دهید سود آور است. بدهی خود را پرداخت کنید و اطمینان حاصل کنید که هیچ گونه هزینه کارت اعتباری یا وام غیر ضروری ندارید. به اندازه درآمدتان خرج کنید و تا جایی که می توانید از خرید کالاهای لوکس بپرهیزید.
۴- هر چیزی را هدر ندهید
افراد ثروتمند اهل صرفه جویی هستند. آن ها با استفاده از توانایی هایی که دارند، پولشان را مدیریت می کنند. به همین دلیل است که نباید هیچ چیزی را هدر دهید. خواه خمیر دندان، غذا، لباس یا هر چیز دیگری باشد. اطمینان حاصل کنید که فقط آن چه را که نیاز دارید خریداری می کنید و هرگز چیزی را بدون این که کاملا از آن استفاده کنید، دور نیندازید.
۵- در صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کنید
همه ما می دانیم که یک روش خوب برای ثروتمند شدن، سرمایه گذاری در بازار سهام است. با این حال، اگر نمی خواهید ریسک بزرگی کنید، صندوق های سرمایه گذاری یک راه واقعا خوب برای ثروتمند شدن هستند.
۶- معامله کنید
معاملات خوبی انجام دهید. همیشه اجناس با قیمت مناسب تری وجود دارد، به خصوص اگر از فروشگاه های محلی سوال کنید. بنابراین همیشه در جست و جوی یک معامله بهتر باشید، به نفع خود معامله کنید، از کوپن استفاده کنید و بهترین معامله ممکن را برای خود پیدا کنید. انجام یک معامله خوب می تواند باعث شود که بلافاصله پس انداز را شروع کنید. این تنها روش سریع برای ثروتمند شدن است که جواب می دهد!
افراد ثروتمند با مصرف بی فکر پول خود ثروتمند نمی شوند. یک عادت افراد ثروتمند این است که از چانه زنی در جایی که امکان دارد، شرم ندارند. چه در حال خرید خانه هستید، چه اتومبیل و چه در حال انتخاب مبلمان از فروشگاه، همیشه چانه بزنید. شما اغلب قادر خواهید بود ۱۰ تا ۱۵ درصد از قیمت محصول را به سادگی تخفیف بگیرید.
۸- پا را به اندازه گلیمتان دراز کنید
برای میلیونر شدن باید به اندازه درآمد خود خرج کنید. به جای رانندگی از تاکسی استفاده کنید، از وسایل حمل و نقل عمومی استفاده کنید و اغلب به جای این که از بیرون غذا تهیه کنید، در خانه آشپزی کنید. این انتخاب های اختیاری بسته به میزان هزینه ای که در لحظه انجام می دهید می توانند هزینه شما را ۱۵ تا ۲۰ درصد کاهش دهند.
۹- احتیاجات روزانه خود را به صورت عمده خریداری کنید
کاری که همه ما می توانیم برای پس انداز پول انجام دهیم این است که هوشمندانه و منظم هزینه هایمان را زیر نظر داشته باشیم. ملزومات روزمره منزل مانند صابون، شامپو، دئودورانت و غیره می تواند هزینه های زیادی برای ما داشته باشد. اگر در هنگام خرید این موارد آن ها را به صورت آنلاین و به صورت انبوه از فروشگاه های اینترنتی خریداری کنید، هر ماه پس انداز زیادی خواهید کرد.
۱۰- با خود نمایی پول خود را هدر ندهید
یک عادت خوب که افراد ثروتمند دارند این است که خودنمایی نمی کنند. پولی که تازه به دست آمده است، همانند شخص بلند قدی است که از دور دیده می شود و می خواهد خودنمایی کند. با این وجود افراد ثروتمند اغلبا این گونه نیستند. آن ها معمولی لباس می پوشند و با اتومبیل های راحت اما نامحسوس رفت و آمد می کنند. وارن بافت و بیل گیتس نمونه های خوبی برای این موضوع هستند.
برخلاف آن چه تصور می کنید اکثر افراد ثروتمند از تجملات غیر ضروری اجتناب می کنند. این بدان معنا است که افراد ثروتمند معمولا ارزش پول را می دانند و می دانند که کی و چه موقع از آن به گونه درست استفاده کنند تا ارزش واقعی پول حفظ شود.
۱۲- با یک مربی که می تواند نحوه ثروتمند شدن را به شما یاد بدهد، شروع کنید
میتوانید برای یادگیری و اصلاح مدیریت مالی خود با یک استاد و کارشناس مشورت کنید. با صحبت کردن با مشاوران خبره در این زمینه، در هر مرحله راهکارها، مشاوره و راهنمایی های خوبی دریافت خواهید کرد.
۱۳- چیزهای کمی داشته باشید
ثروتمند فکر کنید، در واقع فکر کنید کم تر بیش تر است. در واقع یکی از رازهای افراد ثروتمند این است که مالک بسیاری از چیزهای بی فایده نیستند. در عوض، آن ها صاحب چیزهای کم تری هستند که واقعا آن ها را دوست دارند. به عنوان مثال: یک ثروتمند باهوش به جای خرید ۱۰ تا خودرو سدان لوکس، یک SUV برای یک سفر جاده ای، یک ماشین مناسب برای استفاده روزانه و شاید یک ماشین اسپرت برای آخر هفته خریداری کند. اگر یک فرد معمولی هستید، این نکته به معنای خرید یک گوشی خوب به جای داشتن آیفون، آی پد، مک بوک و دسکتاپ است. فقط آن چه را که نیاز دارید خریداری کنید و مقدار اضافی آن را حذف کنید.
۱۴- تجربه اندوزی کنید
افراد ثروتمند زیاد فکر می کنند، البته طرز فکر آن ها با اکثر ما متفاوت است. آن ها هر چیزی را هدر نمی دهند. در عوض، تجربه اندوزی می کنند. خواه بانجی جامپینگ باشد، رفتینگ رودخانه باشد، سرگرمی کایت یا هر چیز دیگری، افراد ثروتمند تجربه اندوزی می کنند. ارزش خاطرات بیش از خرید وسیله جدید، لذت بخش است. بنابراین، سعی کنید به جای هر چیزی، هزینه های خود را صرف کسب تجارب جدید کنید.
مدیریت پول در شرایط ناخوشایند آسان نیست و بی وقفه صرف ویزیت و داروهای پزشکی می شود. در حقیقت، اگر به طور منظم ورزش کنید و سالم بمانید، بین ۱۵ تا ۳۰ درصد در دراز مدت پس انداز خواهید کرد که این پس انداز ناشی از نبود هزینه های پزشکی و دارویی است . بنابراین اگر یک سیب در روز بخورید از پزشک دور می شوید، پس فرد ثروتمند ترجیح می دهد یک باغ سیب بخرد تا این که برای تجویز به پزشک پول پرداخت کند.
۱۶- بودجه ثابت داشته باشید
یکی از نشانه های مطمئن یک فرد ثروتمند این است که آن ها بودجه ی مشخصی دارند و به آن پایبند هستند. در صورتی که تمایل ما این است که برای موفقیت فوری هزینه کنیم. به همین دلیل مهم است که بودجه ثابتی داشته باشیم و از آن پیروی کنیم. اگر می خواهید ثروتمند باشید، حتما بودجه واقعی و ثابتی برای خود تعیین کرده و به آن پایبند باشید.
۱۷- در خانه غذا بخورید
پخت و پز غذا در خانه یکی دیگر از راه های موثر در مدیریت پول است. هزینه یک وعده غذایی که در خانه تهیه می شود، یک سوم رستوران است. علاوه بر این، می توانید از تازه و سالم بودن مواد غذایی نیز مطمئن باشید. بنابراین، از خوردن غذاهای بی ارزش خودداری کنید و تا جایی که می توانید به از غذاهای سالم خانگی استفاده کنید. این کار هم برای سلامتی و هم برای داشتن یک میریت مالی خوب مفید است.
برای تعطیلات سفر می روید؟ عالی است! به جای استفاده از تاکسی در همه جا، در شهر قدم بزنید. شهر را بهتر بگردید و در حالی که سفر می کنید، چند دلار پس انداز کنید. و اگر قصد ندارید بیش از حد در خانه بمانید، یک اتاق مجلل برای خود رزرو نکنید. از هتلی که در آن هستید بیش ترین استفاده را ببرید، بسته ای را انتخاب کنید که صبحانه شما را پوشش می دهد و ببینید آیا می توانید یک فرودگاه با حمل و نقل رایگان پیدا کنید. با کاهش هزینه های غیر ضروری خود هوشمندانه سفر کنید. تعطیلات راحت نیازی به هزینه های آن چنانی ندارد. کمی تحقیق کنید، از قبل رزرو کنید و هر جا که امکان دارد گزینه هوشمندتر را انتخاب کنید.
۱۹- قانون ۳۰/۲۰/۵۰ را امتحان کنید
این قانون از سناتور Elizabeth Warren است که می گوید که شما باید ۵۰ درصد از درآمد خود را به مالیات کالاها، ۳۰ درصد را به خواسته های خود و ۲۰ درصد را به پس انداز اختصاص دهید.
۲۰- بهداشت مالی داشته باشید
رعایت بهداشت مالی بسیار مهم است. افراد ثروتمند به لطف عادات خوب مالی، پول را به خوبی مدیریت می کنند. بنابراین، درست مثل این که هر روز مسواک می زنید، باید بودجه، پس انداز، سرمایه گذاری و هزینه های خود را ماهانه یا حتی هفتگی حساب کنید.
موضوع حذف شده است
شاید تعجب کنید اما دیده شده که وارن بافت که یکی از ثروتمندترین افراد کره زمین است از کوپن برای خرید مواد غذایی مک دونالد استفاده می کند. داستان های مشابهی در مورد چگونگی متوسل شدن افراد مشهور و افراد بسیار ثروتمند به روش های خردمندانه و اصولی برای پس انداز وجود دارد. در این مقاله ۲۰ نکته برتر صرفه جویی در پول وجود دارد که ثروتمندترین افراد جهان از آن ها پیروی می کنند.
یک تجربه
تجربه ثابت کرده است که پس انداز پول در بانک بدترین ایده ممکن است. اگر به نمودارهای قیمت ارز، طلا و بورس دقت کنید خواهید دید که شیب رشد آنها بسیار بیشتر از سودی ست که بانک در اختیار شما قرار می دهد. بنابراین پس انداز در بانک فقط سبب کاهش ارزش پول تان خواهد شد. در شرایط تحریمی و اقتصاد ضعیف نه تنها در ایران بلکه در هر کشوری، خرید طلای آب شده یا
لینک ها فقط برای اعضا در دسترس میباشد.لطفا
عضو شوید
و یا
وارد حساب کاربری
خود شوید
یکی از بهترین روشهای پس انداز بلند مدت می باشد.۱- بیش تر درآمد خود را پس انداز کنید
یکی از بزرگ ترین اسرار افراد فوق ثروتمند توانایی آن ها در پول پس انداز کردن است. افراد ثروتمند فقط متفاوت فکر نمی کنند بلکه متفاوت عمل می کنند. در بسیاری از اوقات در ۷۰ سالگی صرفه جویی می کنند و می توانند ۷۰ درصد از درآمد خود را در سنین جوانی پس انداز کنند. اگر تا به حال فکر کرده اید که چگونه می توانید میلیونر شوید، این شاید اولین قدم برای شما باشد. بیش تر درآمد خود را پس انداز کنید!
۲- برای پرداخت از پول نقد استفاده کنید
پرداخت هزینه ها با استفاده از پول نقد یکی از بهترین نکات پس انداز پول است. این چیزی است که شما هر وقت درباره مدیریت پول خود صحبت می کنید باید به آن بپردازید. پرداخت با پول نقد دشوارتر از استفاده از کارت اعتباری برای پرداخت پول دیجیتال است. بنابراین پرداخت نقدی همیشه ایده بهتری است.
۳- بدهی هایتان را تسویه کنید
اگر می خواهید ثروتمند شوید باید اطمینان حاصل کنید کاری که انجام می دهید سود آور است. بدهی خود را پرداخت کنید و اطمینان حاصل کنید که هیچ گونه هزینه کارت اعتباری یا وام غیر ضروری ندارید. به اندازه درآمدتان خرج کنید و تا جایی که می توانید از خرید کالاهای لوکس بپرهیزید.
۴- هر چیزی را هدر ندهید
افراد ثروتمند اهل صرفه جویی هستند. آن ها با استفاده از توانایی هایی که دارند، پولشان را مدیریت می کنند. به همین دلیل است که نباید هیچ چیزی را هدر دهید. خواه خمیر دندان، غذا، لباس یا هر چیز دیگری باشد. اطمینان حاصل کنید که فقط آن چه را که نیاز دارید خریداری می کنید و هرگز چیزی را بدون این که کاملا از آن استفاده کنید، دور نیندازید.
۵- در صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کنید
همه ما می دانیم که یک روش خوب برای ثروتمند شدن، سرمایه گذاری در بازار سهام است. با این حال، اگر نمی خواهید ریسک بزرگی کنید، صندوق های سرمایه گذاری یک راه واقعا خوب برای ثروتمند شدن هستند.
۶- معامله کنید
معاملات خوبی انجام دهید. همیشه اجناس با قیمت مناسب تری وجود دارد، به خصوص اگر از فروشگاه های محلی سوال کنید. بنابراین همیشه در جست و جوی یک معامله بهتر باشید، به نفع خود معامله کنید، از کوپن استفاده کنید و بهترین معامله ممکن را برای خود پیدا کنید. انجام یک معامله خوب می تواند باعث شود که بلافاصله پس انداز را شروع کنید. این تنها روش سریع برای ثروتمند شدن است که جواب می دهد!
۷- از چانه زدن خجالت نکشید
افراد ثروتمند با مصرف بی فکر پول خود ثروتمند نمی شوند. یک عادت افراد ثروتمند این است که از چانه زنی در جایی که امکان دارد، شرم ندارند. چه در حال خرید خانه هستید، چه اتومبیل و چه در حال انتخاب مبلمان از فروشگاه، همیشه چانه بزنید. شما اغلب قادر خواهید بود ۱۰ تا ۱۵ درصد از قیمت محصول را به سادگی تخفیف بگیرید.
۸- پا را به اندازه گلیمتان دراز کنید
برای میلیونر شدن باید به اندازه درآمد خود خرج کنید. به جای رانندگی از تاکسی استفاده کنید، از وسایل حمل و نقل عمومی استفاده کنید و اغلب به جای این که از بیرون غذا تهیه کنید، در خانه آشپزی کنید. این انتخاب های اختیاری بسته به میزان هزینه ای که در لحظه انجام می دهید می توانند هزینه شما را ۱۵ تا ۲۰ درصد کاهش دهند.
تصاویر فقط برای اعضا در دسترس میباشد.لطفا
عضو شوید
و یا
وارد حساب کاربری
خود شوید
۹- احتیاجات روزانه خود را به صورت عمده خریداری کنید
کاری که همه ما می توانیم برای پس انداز پول انجام دهیم این است که هوشمندانه و منظم هزینه هایمان را زیر نظر داشته باشیم. ملزومات روزمره منزل مانند صابون، شامپو، دئودورانت و غیره می تواند هزینه های زیادی برای ما داشته باشد. اگر در هنگام خرید این موارد آن ها را به صورت آنلاین و به صورت انبوه از فروشگاه های اینترنتی خریداری کنید، هر ماه پس انداز زیادی خواهید کرد.
۱۰- با خود نمایی پول خود را هدر ندهید
یک عادت خوب که افراد ثروتمند دارند این است که خودنمایی نمی کنند. پولی که تازه به دست آمده است، همانند شخص بلند قدی است که از دور دیده می شود و می خواهد خودنمایی کند. با این وجود افراد ثروتمند اغلبا این گونه نیستند. آن ها معمولی لباس می پوشند و با اتومبیل های راحت اما نامحسوس رفت و آمد می کنند. وارن بافت و بیل گیتس نمونه های خوبی برای این موضوع هستند.
۱۱- از تجملات غیر ضروری بپرهیزید
برخلاف آن چه تصور می کنید اکثر افراد ثروتمند از تجملات غیر ضروری اجتناب می کنند. این بدان معنا است که افراد ثروتمند معمولا ارزش پول را می دانند و می دانند که کی و چه موقع از آن به گونه درست استفاده کنند تا ارزش واقعی پول حفظ شود.
۱۲- با یک مربی که می تواند نحوه ثروتمند شدن را به شما یاد بدهد، شروع کنید
میتوانید برای یادگیری و اصلاح مدیریت مالی خود با یک استاد و کارشناس مشورت کنید. با صحبت کردن با مشاوران خبره در این زمینه، در هر مرحله راهکارها، مشاوره و راهنمایی های خوبی دریافت خواهید کرد.
۱۳- چیزهای کمی داشته باشید
ثروتمند فکر کنید، در واقع فکر کنید کم تر بیش تر است. در واقع یکی از رازهای افراد ثروتمند این است که مالک بسیاری از چیزهای بی فایده نیستند. در عوض، آن ها صاحب چیزهای کم تری هستند که واقعا آن ها را دوست دارند. به عنوان مثال: یک ثروتمند باهوش به جای خرید ۱۰ تا خودرو سدان لوکس، یک SUV برای یک سفر جاده ای، یک ماشین مناسب برای استفاده روزانه و شاید یک ماشین اسپرت برای آخر هفته خریداری کند. اگر یک فرد معمولی هستید، این نکته به معنای خرید یک گوشی خوب به جای داشتن آیفون، آی پد، مک بوک و دسکتاپ است. فقط آن چه را که نیاز دارید خریداری کنید و مقدار اضافی آن را حذف کنید.
۱۴- تجربه اندوزی کنید
افراد ثروتمند زیاد فکر می کنند، البته طرز فکر آن ها با اکثر ما متفاوت است. آن ها هر چیزی را هدر نمی دهند. در عوض، تجربه اندوزی می کنند. خواه بانجی جامپینگ باشد، رفتینگ رودخانه باشد، سرگرمی کایت یا هر چیز دیگری، افراد ثروتمند تجربه اندوزی می کنند. ارزش خاطرات بیش از خرید وسیله جدید، لذت بخش است. بنابراین، سعی کنید به جای هر چیزی، هزینه های خود را صرف کسب تجارب جدید کنید.
۱۵- ورزش کنید و سالم بمانید
مدیریت پول در شرایط ناخوشایند آسان نیست و بی وقفه صرف ویزیت و داروهای پزشکی می شود. در حقیقت، اگر به طور منظم ورزش کنید و سالم بمانید، بین ۱۵ تا ۳۰ درصد در دراز مدت پس انداز خواهید کرد که این پس انداز ناشی از نبود هزینه های پزشکی و دارویی است . بنابراین اگر یک سیب در روز بخورید از پزشک دور می شوید، پس فرد ثروتمند ترجیح می دهد یک باغ سیب بخرد تا این که برای تجویز به پزشک پول پرداخت کند.
۱۶- بودجه ثابت داشته باشید
یکی از نشانه های مطمئن یک فرد ثروتمند این است که آن ها بودجه ی مشخصی دارند و به آن پایبند هستند. در صورتی که تمایل ما این است که برای موفقیت فوری هزینه کنیم. به همین دلیل مهم است که بودجه ثابتی داشته باشیم و از آن پیروی کنیم. اگر می خواهید ثروتمند باشید، حتما بودجه واقعی و ثابتی برای خود تعیین کرده و به آن پایبند باشید.
تصاویر فقط برای اعضا در دسترس میباشد.لطفا
عضو شوید
و یا
وارد حساب کاربری
خود شوید
۱۷- در خانه غذا بخورید
پخت و پز غذا در خانه یکی دیگر از راه های موثر در مدیریت پول است. هزینه یک وعده غذایی که در خانه تهیه می شود، یک سوم رستوران است. علاوه بر این، می توانید از تازه و سالم بودن مواد غذایی نیز مطمئن باشید. بنابراین، از خوردن غذاهای بی ارزش خودداری کنید و تا جایی که می توانید به از غذاهای سالم خانگی استفاده کنید. این کار هم برای سلامتی و هم برای داشتن یک میریت مالی خوب مفید است.
۱۸- هوشمندانه سفر کنید
برای تعطیلات سفر می روید؟ عالی است! به جای استفاده از تاکسی در همه جا، در شهر قدم بزنید. شهر را بهتر بگردید و در حالی که سفر می کنید، چند دلار پس انداز کنید. و اگر قصد ندارید بیش از حد در خانه بمانید، یک اتاق مجلل برای خود رزرو نکنید. از هتلی که در آن هستید بیش ترین استفاده را ببرید، بسته ای را انتخاب کنید که صبحانه شما را پوشش می دهد و ببینید آیا می توانید یک فرودگاه با حمل و نقل رایگان پیدا کنید. با کاهش هزینه های غیر ضروری خود هوشمندانه سفر کنید. تعطیلات راحت نیازی به هزینه های آن چنانی ندارد. کمی تحقیق کنید، از قبل رزرو کنید و هر جا که امکان دارد گزینه هوشمندتر را انتخاب کنید.
۱۹- قانون ۳۰/۲۰/۵۰ را امتحان کنید
این قانون از سناتور Elizabeth Warren است که می گوید که شما باید ۵۰ درصد از درآمد خود را به مالیات کالاها، ۳۰ درصد را به خواسته های خود و ۲۰ درصد را به پس انداز اختصاص دهید.
۲۰- بهداشت مالی داشته باشید
رعایت بهداشت مالی بسیار مهم است. افراد ثروتمند به لطف عادات خوب مالی، پول را به خوبی مدیریت می کنند. بنابراین، درست مثل این که هر روز مسواک می زنید، باید بودجه، پس انداز، سرمایه گذاری و هزینه های خود را ماهانه یا حتی هفتگی حساب کنید.
نوشته
لینک ها فقط برای اعضا در دسترس میباشد.لطفا
عضو شوید
و یا
وارد حساب کاربری
خود شوید
اولین بار در
لینک ها فقط برای اعضا در دسترس میباشد.لطفا
عضو شوید
و یا
وارد حساب کاربری
خود شوید
. پدیدار شد.موضوع حذف شده است
لینک ها فقط برای اعضا در دسترس میباشد.لطفا
عضو شوید
و یا
وارد حساب کاربری
خود شوید
